Milano, educazione finanziaria per donne: focus sul portafoglio

Trasformare le conoscenze finanziarie in decisioni concrete sugli investimenti, imparando a costruire un portafoglio coerente con obiettivi, tempo disponibile e capacità di sostenere il rischio. È questo il tema dell'incontro “Dalla teoria alla scelta consapevole: costruire e mantenere un portafoglio nel tempo”, promosso da Assolombarda nell'ambito del percorso dedicato all'educazione finanziaria femminile. L'appuntamento si terrà a Milano, presso Assolombarda nella sede di Torre Velasca, Piazza Velasca 3/5, ed è rivolto alle imprese interessate previa registrazione.

Dal risparmio alla costruzione di un portafoglio

Il programma punta a rafforzare la capacità delle partecipanti di valutare le opportunità finanziarie con maggiore consapevolezza, riducendo il peso delle reazioni emotive nelle fasi più complesse dei mercati. Al centro dell'incontro ci sarà il processo che porta dalla disponibilità di risparmio alla scelta degli strumenti di investimento e alla loro gestione nel tempo.

Patrizia Bussoli di BEA Finance approfondirà il significato concreto del processo di investimento, analizzando gli elementi che possono influenzare le decisioni: scenari geopolitici, dinamiche macroeconomiche e finanziarie, politiche delle banche centrali, settori produttivi, aree geografiche, situazione delle aziende ed elementi tecnici dei mercati.

La sessione affronterà anche la necessità di comprendere i criteri che stanno alla base di una proposta finanziaria. Uno spazio specifico sarà riservato al ruolo delle donne nella gestione del futuro economico personale e familiare, in linea con l'obiettivo del ciclo di incontri dedicato a risparmio, investimenti, rischio e pianificazione finanziaria.

Profilo di rischio, tempo e gestione delle fasi negative

La seconda parte dell'appuntamento sarà affidata a Veronica Fradegrada di Allianz Global Investors. Il confronto partirà dal profilo di rischio, prendendo in considerazione elementi quali reddito, età, obiettivi e situazione personale. Sarà inoltre affrontata la differenza tra rischio percepito e rischio effettivo, con esempi pratici utili a comprendere come le valutazioni possano cambiare durante il percorso di investimento.

Un altro tema sarà l'orizzonte temporale. Le fasi negative dei mercati verranno esaminate come parte del percorso finanziario, insieme agli errori che possono compiere gli investitori meno esperti quando prendono decisioni sotto pressione.

Tra gli strumenti trattati figura anche il Piano di Accumulo del Capitale, o PAC, presentato nel programma come una soluzione utile per introdurre costanza e disciplina nelle scelte. Sarà affrontato inoltre il tema del ribilanciamento del portafoglio e del ruolo dei professionisti nella gestione delle diverse fasi di mercato.

Investimenti al femminile e comportamenti finanziari

Isabella Fugazza di Allianz Bank Financial Advisors concentrerà il proprio intervento sugli investimenti al femminile, con particolare attenzione alle evidenze comportamentali e ai fattori che possono incidere sulle decisioni finanziarie.

Il programma prevede poi una sessione di domande e risposte, accompagnata da proposte operative, prima dell'aperitivo conclusivo. La partecipazione è gratuita, ma richiede la registrazione preventiva attraverso il canale indicato da Assolombarda.

L'iniziativa rientra nel ciclo promosso da Assolombarda, dall'Advisory Board Assolombarda per il Sociale e da STEAMiamoci per rafforzare l'educazione finanziaria femminile, affrontando con incontri e laboratori temi legati a risparmio, investimento, gestione del rischio e pianificazione.